Být dobrým finančním konzultantem vyžaduje mimořádně širokou kombinaci schopností. Musíte být podnikatel, který převezme odpovědnost za vlastní výsledky. Obchodník, který umí oslovovat lidi, získávat důvěru a budovat klientelu. A také organizátor, který si nastaví systém práce, uhlídá termíny a dokáže řídit svůj čas. K tomu přidejte odborné znalosti. Pojištění, investice, úvěry, penze a reality. Každý z těchto segmentů je samostatný svět, ve kterém se potřebujete orientovat a průběžně vzdělávat. Vybudovat takovou kombinaci kompetencí trvá roky. Člověk, který je dokáže propojit ve prospěch klientů, má velmi cenný čas. A potom ho stráví přepisováním údajů z občanky nebo čekáním na poště.

Energie jsou nedílnou součástí každého rodinného rozpočtu. Přesto jim mnoho lidí věnuje pozornost jen ve chvíli, kdy přijde vysoký nedoplatek nebo když jim dodavatel pošle nabídku na prodloužení smlouvy. Jenže právě tehdy už může být pozdě. Cena, kterou za elektřinu nebo plyn skutečně zaplatíme, totiž není jen číslo za jednu kilowatthodinu. Výslednou částku ovlivňuje více věcí. Od správně nastavené distribuční sazby přes cenu samotné dodávky až po to, na jak dlouho máme smlouvu uzavřenou. A právě v těchto oblastech se v praxi opakují stejné chyby.